Metodología de cálculos
Cómo comparatasas.ar obtiene y calcula las tasas, rendimientos y simulaciones para cada tipo de producto.
LECAPs y BONCAPs
Usamos precio de mercado, pago final al vencimiento y días hasta el vencimiento (desde la fecha de liquidación operativa) para estimar rentabilidad.
Factor de ganancia = pago final ÷ precio
TNA = (factor − 1) × (365 ÷ días)
TIR = factor^(365 ÷ días) − 1
TEM = factor^(30 ÷ días) − 1
La TEM es la tasa efectiva mensual implícita en el precio (base 30 días). Equivale a (1+TIR)^(30/365)−1. En la curva podés alternar TIR vs TEM.
En el simulador, la ganancia compuesta usa la TIR como tasa anual efectiva y limita los días al mínimo entre tu horizonte y los días al vencimiento del papel.
En la tabla, la columna «TNA neta» resta comisión + IVA y derecho de mercado al TNA de mercado, prorrateados a los días al vencimiento (compra de letras). Podés elegir broker en el selector (uno aleatorio por defecto; persiste en ?broker=). La membresía de plan no se prorratea en la TNA neta.
Cauciones
Fuente: ArgentinaDatos (mercado de cauciones)
Mostramos plazo en días, tasa actual, tasa min./max. del día, monto contado, fecha de operación y vencimiento para cauciones en ARS y USD, tal como publica ArgentinaDatos. Omitimos filas cuyo plazo no calza con el vencimiento (series espurias de la fuente).
En la curva usamos la tasa actual vs plazo; el tamaño del punto refleja el monto contado relativo de cada plazo.
Comparamos también las comisiones de brokers para cauciones en ARS y USD, según el tarifario retail publicado en ArgentinaDatos (/v1/finanzas/brokers/comisiones). Mostramos tasa publicada y equivalente anual en rol colocadora (las tasas de mercado informadas son colocadora). Si el broker tiene membresía de plan, la mostramos junto a la comisión. La comparación completa de todos los productos está en /comisiones-brokers.
En la tabla de mercado, la columna «Tasa neta» resta comisión + IVA y derecho de mercado al TNA de mercado colocadora, prorrateados al plazo de cada fila. Podés elegir broker en el selector (uno aleatorio por defecto; persiste en ?broker=).
Bonos CER
Fuente: Mercado de títulos públicos
Mostramos precio en pesos, fecha de vencimiento y TIR en porcentaje tal como viene de la fuente de mercado. Los días al vencimiento se calculan en calendario desde hoy para contexto en la UI.
TEM = (1 + TIR)^(30 ÷ 365) − 1
La TEM es la tasa efectiva mensual implícita (base 30 días) derivada de la TIR. En la curva podés alternar TIR vs TEM.
Los rendimientos pasados no garantizan resultados futuros. Verificá siempre condiciones, comisiones, impuestos y vigencia directamente con cada entidad antes de invertir.
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Descargo de responsabilidad
El propósito de este proyecto es difundir e informar sobre distintas alternativas de inversion pero no pretende en ningun caso asesorar o recomendar sobre las alternativas representadas. No todas las opciones aquí representadas conllevan el mismo riesgo. Hace tu propia investigación a la hora de invertir.